【审计方案】怀来县涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案（全文）

怀来县涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案为有效遏制非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，切实维护全县经济社会稳定，根据市打击和处置非法集资工作领导小组《涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》的通下面是小编为大家整理的【审计方案】怀来县涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案（全文）,供大家参考。

怀来县涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案

为有效遏制非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，切实维护全县经济社会稳定，根据市打击和处置非法集资工作领导小组《涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》的通知，结合我县实际，制定如下实施方案。

一、总体要求

深入贯彻国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）、河北省《关于涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》（冀处非发〔2017〕2号）和市处非办《涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》（张处非发〔2017〕3号），坚持重点整治与源头治理相结合，清理整顿与依法打击相结合，风险处置和优化发展相结合。态度坚决、稳步推进，全面排查、分类化解非法集资风险，妥善处置重大案件，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资抬头之势，切实维护全县经济金融秩序和社会稳定。

二、工作目标

通过开展专项排查活动，聚焦类金融机构，特别是对投资（咨询）公司与投资理财类公司、网络借贷等风险高度聚集行业、长期以来准入门槛低、超范围经营、跨界经营、无证经营等类金融机构，重点是域外传入我县的分支机构、代理机构形成的风险进行严密防控、积极化解、稳妥处置。进一步明确“属地管理”和行业主（监）管部门职责，确保风险得到有效防控，行业运行更加规范；宣传、推介非法集资的广告资讯明显减少，公众风险意识进一步增强；涉稳隐患和事件得到有效防范和处置，切实维护社会稳定；逐步建立非法集资综合治理长效机制。

三、工作原则

（一）坚持属地管理。各乡镇政府进一步明确责任，做好非法集资风险的集中排查、专项治理和宣传教育等工作，真正做到早预防、早发现、早解决，确保专项排查活动取得实效。

（二）坚持行业归口。各行业主（监）管部门充分发挥监督管理职责，按照“谁审批、谁负责，谁监管、谁负责，谁指导、谁负责”的要求，全面开展监管行业领域内专项排查活动。

（三）坚持协调配合。对投资及投资咨询、非融资性担保公司及无行业主（监）管部门领域的类金融机构涉嫌非法集资活动，由县金融办协调相关部门，充分利用现有市场监管手段，强化综合监管，进行全面排查。牢固树立“一盘棋”思想，既要主动担当、守土有责、守土尽责，又要统筹协调、信息共享，切实形成合力。

（四）坚持打早化小。加强规制建设、监管检查和监测预警，防打结合，以防为主，坚持风险早发现、早预警、早处置，切实将苗头性问题和风险化解在萌芽状态。

（五）坚持疏堵结合。依法打击非法集资与保护合法投融资、鼓励正规创新活动相结合，对合法合规行为予以保护支持，对非法集资犯罪行为坚决予以打击。同时鼓励、引导和规范民间融资健康发展，拓宽民间融资渠道，挤压非法集资生存空间。

（六）坚持标本兼治。工作中，要注意总结经验，注重研判分析问题，进一步完善制度和措施，强化事中事后监管、广告管理和宣传教育，全力加强非法集资风险防控和处置长效机制建设，从源头上防范和处置非法集资风险。

四、工作措施

（一）紧盯重点领域和重点区域。重点锁定投资（咨询）公司与投资理财类公司、贵重金属和珠宝交易、网络借贷等长期没有明确主（监）管部门、市场准入及经营规范较为模糊、风险高度聚集的存量类金融机构。密切关注非法集资新手法，对于以“消费返利”、“贵重金属珠宝收藏”、“原始股投资分红”等名义吸收公众资金的行为要高度警惕，深入排查，准确定性，把握风险防范化解主动权。

（二）细化排查措施。各乡镇政府、各成员单位要充分调动各方面力量，采用社会面排查、行业排查、大额资金交易监测、关联交易数据采集、鼓励公众举报等多种措施，重点针对第三方支付技术、移动互联网客户端等新型资金收付方式，就风险规模、案件数量、隐案情况、区域分布、发案特点等底数做好全面排查。对域外传入我县的高风险类金融机构，要与其注册所在地和主要经营所在地互通信息，加强合作，防止出现排查空白。

（三）妥善分类处置。对于排查出的线索，要建立风险管理台账，综合考虑违法违规性质、集资人还款能力和意愿、社会危害等因素，制定差别化的处置策略，采取警示约谈、规范整改、行政处罚、刑事打击等手段分类化解。处置工作要坚持积极稳妥的方针，态度坚决、方法得当、步骤稳妥、措施管用，对排查出的风险要采取针对性措施加以防控处置。对存在不合规行为但基本合法的机构，要给予过渡期进行整改和自我消化，降低处置成本。

要重点盯住涉众多、影响大、扩张迅速的风险点，提前预判风险发展趋势，在确保事态不再扩散蔓延的基础上稳妥有序化解。对于风险积聚的重点行业、区域、要加强风险提示和挂牌整治。

五、方法步骤

此次专项排查活动从6月5日开始，到7月31日结束。具体分为四个阶段：

（一）动员部署阶段（6月5日至6月11日）。各乡镇政府，县各行业主（监）管部门结合各自实际，研究制定具体实施方案，明确目标、落实责任、细化措施，专题进行部署，层层组织动员，进一步调动各级抓好专项排查工作的主动性、积极性，为专项排查扎实有效开展夯实基础。

（二）排查梳理阶段（6月12日至6月25日）。各乡镇、各有关部门通过条块排查、重点排查、集中排查等方式，实行地毯式、拉网式、交叉式的全方位排查，做到不留盲点、不放死角。对排查和举报的非法集资问题线索，分类梳理，登记造册，建立台账，落实责任人，明确化解措施和办结时限。

（三）处置化解阶段（6月26日至7月15日）。对排查出的涉嫌非法集资线索，要视情节轻重，通过采取清理整顿、责令整改、依法取缔、移送司法机关等一系列措施，及时打早打小、消灭隐患、化解风险。

（四）总结验收阶段（7月17日至7月31日）。各乡镇、各有关部门要对专项排查开展情况进行全面总结、评估，查找工作中的问题和不足，分析原因，制定措施建立健全防范和处置非法集资工作的长效机制，从源头上减少非法集资问题的产生。

六、工作要求

（一）认真组织实施。各乡镇政府、各行业主(监)管部门尽快部署专项排查活动，抓紧制定具体实施方案，报县处非办备案。制定方案要结合实际找准风险点，措施要有力，责任要明确，确保工作任务落到实处。

（二）强化行业指导。请各成员单位和各行业主（监）管部门按照职责分工，加强系统内的指导、协调，摸清风险底数，化解风险隐患，分类处置化解。

（三）做好稳控工作。加强信息研判和风险评估，制定应对预案，坚决防止发生大规模群体性事件和极端事件，为党的十九大胜利召开营造良好的社会环境。

（四）实施全程督导。专项排查期间，县处非办将会同有关成员单位对工作落实、排查梳理、处置化解等情况开展督导检查。

（五）做好工作总结。各乡镇政府、各成员单位要认真总结工作开展情况，对风险排查清理成果进行量化统计，形成工作总结及相关资料，并于2017年8月2日前报送县处非办（联系人：蒋蓓，6860839；电子邮箱：hlxjrb@126.com）。

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